Aproape 3 mlrd de lei au fost încasate din activele Băncii de Economii, BANCA SOCIALĂ și UNIBANK, aflate în proces de lichidare, în perioada octombrie 2015 - 30 iunie 2024, însă ritmul de încasare a mijloacelor bănești pe parcursul anului curent sunt în descreștere față de perioada similară a anului 2023.

Astfel, din totalul de 2953063,5 mii lei încasați în total din data retragerii licențelor celor trei bănci, în trimestrul II al anului curent au fost încasate 4161,4 mii lei, comparativ cu 13285,1 mii lei încasați în trimestrul II 2023.

Potrivit Băncii Naționale a Moldovei (BNM), din data retragerii licențelor băncilor (16.10.2015) și până la 30.06.2024 inclusiv, lichidatorii au achitat Băncii Naționale și Ministerului Finanțelor o parte din datoriile aferente creditelor de urgență acordate băncilor până la numirea lichidatorilor, care conform ordinii onorării creanțelor sunt în prima clasă de creanțe pentru achitare.

În total, în perioada noiembrie 2014 – octombrie 2015, Banca Națională a Moldovei a acordat Băncii de Economii, „BANCA SOCIALĂ” și „UNIBANK” credite de urgență asigurate cu garanții de stat, în sumă totală de 14 121 758,0 mii lei. Astfel, Banca de Economii a primit un credit în valoare de 9 273 217,0 mii lei, Banca Socială - 2 700 000,0 mii lei și Unibank - 2 148 541,0 mii lei.

BNM menționează că „lichidatorii celor trei bănci colaborează cu organele de anchetă și organele judiciare și continuă lucrul cu debitorii, scopul final fiind rambursarea creditelor contractate de la aceste bănci și achitarea creditelor de urgență acordate de BNM”.

În prezent, în instanțele de judecată sunt examinate 37 de acțiuni în care cele trei bănci au calitatea de reclamant, cu o valoare totală de 3 794 805,5 mii lei. Alți 64 519 818,3 mii lei constituie suma care urmează a fi restituită în cadrul a 66 de cauze penale gestionate de organele de urmărire penală.

În cadrul procesului de lichidare a celor trei bănci sunt organizate licitații pentru vânzarea activelor acestora. Astfel, în trimestrul II al anului curent, în cadrul a 3 licitații de vânzare a activelor Băncii de Economii, BANCA SOCIALĂ și UNIBANK, au fost adjudecați 8118,4 mii lei.

Potrivit informației publicate de Ministerul Finanțelor, la data de 31 august 2024, de la cele trei bănci aflate în proces de lichidare au fost recuperate active fraudate în valoare de 2967,61 mii lei.

Expertul economic Veaceslav Ioniță notează că până în prezent autoritățile nu au recuperat niciun leu din miliardul furat.

„Banii aceștia nu au fost încasați din miliardul furat, ci din vânzarea activelor celor trei bănci. Și acesta ar fi alt subiect care ar trebui de investigat – cât de corecte au fost prețurile. Dar din miliardul furat nu a fost recuperat nici un leu”, opinează el.

Ioniță adaugă că autoritățile vorbesc de dosare penale  în valoare totală de peste 60 mlrd de lei, dar că aceste lucruri nu ar avea prea multe lucruri în comun cu procesul de recuperare.

„Nu au nimic cu recuperarea miliardului. Pe noi ne interesează cât din acești bani se transformă pe bani în cont la Ministerul Finanțelor. Deocamdată noi achităm în fiecare an cca 900 de milioane de lei pentru miliardul furat. Autoritățile statului nu au nicio capacitate de a recupera banii”, conchide Veaceslav Ioniță.

Acest material a fost realizat cu suportul financiar al Uniunii Europene, în cadrul proiectului „Susținem mass-media independentă și publicarea conținutului de calitate în Moldova”, implementat de ERIM și CU SENS. Conținutul subiectului și opiniile expuse aparțin, exclusiv, autorilor.