Un sistem informatic de ultimă generație, conectat la baze de date și liste de sancțiuni naționale și internaționale vor fi utilizate de Banca Națională a Moldovei (BNM) pentru prevenirea riscurilor de spălare a banilor. Costul noului sistem este de cca 1,8 mln de dosari și acesta este implementat cu suportul USAID.

Potrivit unui comunicat al BNM, sistemul informatic poate monitoriza până la 300.000 de operațiuni financiare pe zi și este interconectat cu 37 de baze de date și liste de sancțiuni naționale și internaționale. Conceptul de funcționare a sistemului este bazat pe analiza de risc, scenarii predefinite și inteligența artificială, care vor permite „detectarea timpurie a activităților suspecte și emiterea alertelor pentru instituțiile de resort din Republica Moldova”, scrie BNM. Sistemul informatic este o premieră nu doar pentru regiune, ci și pentru o bancă centrală.

„Ne așteptăm ca noul sistem informatic să sporească semnificativ capacitățile BNM de a preveni în mod eficient riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului. Totodată, suntem încrezători că va reprezenta un exemplu de bune practici în combaterea infracțiunilor financiare”, a declarat Ambasadorul Statelor Unite la Chișinău, Kent D. Logsdon, în cadrul evenimentului de prezentare a noului sistem informatic.

Guvernatorul BNM, Octavian Armașu, spune că implementarea noii soluții informatice vine în contextul reformelor realizate în ultimii ani în sectorul bancar va permite îmbunătățirea semnificativă a capacității băncii centrale de prevenire a riscurilor de spălare a banilor.

Noul sistem informatic va fi utilizat și în supravegherea transparenței acționariatului bancar. Acesta reprezintă o platformă ce permite dezvoltarea de noi module și funcționalități, în special în contextul preluării de către BNM a competențelor de supraveghere a sectoarelor de asigurări și creditare nebancară, scrie BNM.

BNM beneficiază de asistența USAID începând cu anul 1992, în domenii precum prevenirea spălării banilor, îmbunătățirea supravegherii bancare sau modernizarea sistemelor de plăți.